Come Smascherare un Genio della Truffa

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Sai perché in inglese si usa l'espressione con artist per definire un genio della truffa? Perché la parola con deriva da confidence ^{[1]
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Fonte di ricerca}, “fiducia”. Infatti, i truffatori sanno guadagnarsi la fiducia delle proprie vittime e, prima che se ne rendano conto, avranno rubato i risparmi di una vita e se ne saranno andati alla velocità della luce. Siccome i geni della truffa sono bravissimi a instaurare rapporti empatici, come riconoscerne uno prima di cadere nella sua trappola? Ecco alcune linee guida ed esempi di raggiri comuni per imparare a smascherarli.

Passaggi

1
Se una persona si avvicina a te e conosce il tuo nome, chiedile come fa a saperlo. Non riesce a darti una risposta valida? Probabilmente lo ha trovato su un elenco telefonico o lo ha ottenuto da un'altra delle sue vittime attuali ^{[2]
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2
Metti tutto nero su bianco. Ai geni della truffa non piace lasciare alcun documento scritto, e potrebbero usare la scusa di non avere tempo per farlo.
3
Digli che prima vuoi parlare con il tuo avvocato, consulente finanziario o contabile. Davanti a questa richiesta, i geni della truffa reagiscono male e dicono di non avere tempo, altrimenti possono chiederti i tuoi dati di contatto, ma non si faranno sentire mai più.
4
Richiedi delle referenze. Digli che vorresti parlare con diverse persone che hanno già fatto transazioni con lui e che hanno ottenuto risultati. Spiegagli che vuoi delle certezze. Una volta che ti avrà dato dei nomi, cercali sull'elenco telefonico o su internet per assicurarti che esistano e contattarle. Non accettare le referenze che non puoi verificare.
5
Ignoralo se insiste affinché tu agisca immediatamente. Un genio della truffa cercherà di convincerti a fare qualcosa subito, dicendoti che altrimenti perderai un'opportunità unica. In ogni caso, se un buon affare il giorno dopo non sarà più tale, non vale la pena correre rischi ^{[2]
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6
Verifica se questa persona è stata denunciata.
- Su internet ci sono diversi forum anti-frode, dove è possibile trovare liste di truffatori e storie.
- Nel dubbio, chiama la polizia.
7
Attento ai campanelli d'allarme. Se hai già avviato una transazione con qualcuno, tieni d'occhio i seguenti segnali di pericolo ^{[2]
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- Segretezza: ti chiede di non dirlo a nessuno?
- Ti chiede solo contanti. Molti (ma non tutti) geni della truffa non vogliono essere pagati con assegni, perché lasceranno tracce dietro di sé.
- Ti promette vincite che arriveranno presto. Questo genio della truffa ti terrà in sospeso mentre continuerà a spillarti soldi, facendoti promesse vane. Negare di essere stato raggirato ti porterà solo a rimandare il momento in cui ammetterai di essere stato vittima di un truffatore, ma non è la maniera più sensata di agire. Non temere di accettare la frode, altrimenti peggiorerai la situazione.
- Il temporeggiamento si trasforma in intimidazione. Quando la tua pazienza inizia a vacillare e cominci a mettere in discussione la credibilità di questa persona, potresti finire con l'essere trattato come se fossi un traditore, magari anche uno sciocco. Potrebbe provare la strada del sopruso, in modo da lasciarti sulla corda finché non potrà fuggire con i soldi (esempio: “Sei responsabile almeno quanto me”).
8
Conosci i tuoi punti deboli. Ecco le caratteristiche e le situazioni di cui spesso se ne approfittano i geni della truffa:
- Solitudine.
- Voglia di aiutare gli altri.
- Disperazione finanziaria (una persona pesantemente indebitata o la cui impresa ha problemi economici).
- Infelicità in merito alla propria vita e tendenza a cercare una soluzione veloce a tutto.
- Innamoramento (se una persona che frequenti da poco vuole condividere tutto con te, ma non hai prove concrete in merito a quello che ti offrirebbe davvero, pensaci due volte prima di farlo. Chiedi consiglio alla tua famiglia e a vari professionisti).
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Metodo 1

Metodo 1 di 1:

Truffe Comuni

Miglioramento della tua casa: riparazioni o restauri di cui non hai bisogno.
Banca: magari riceverai la visita di un falso ispettore bancario; il truffatore chiede alla vittima (solitamente una vedova in là con gli anni) di mettere alla prova l'onestà dei dipendenti della banca prelevando una somma sostanziale di denaro, la quale viene data al genio della truffa affinché possa “esaminarla”. Alla vittima viene consegnata una ricevuta falsa, e il truffatore scompare con i soldi.
Investimento: franchising, distributori automatici di cibo o bevande, terreni, furti di invenzioni, obbligazioni a lungo termine, lavoro da casa.
Frodi postali: catene di Sant'Antonio, iscrizioni a riviste, materiali mai ordinati, corsi per corrispondenza.
Altro: prodotti civetta, raccolte di fondi per beneficenza, dating online, consolidamento di debiti, contratti, lezioni di danza, coupon per comprare cibi, finti sensitivi, veggenti, club dedicati al benessere, inserimento nel mondo del lavoro, cuori solitari, frodi mediche, eredi perduti, vendite referenziate, talent scout, marketing piramidale, finti funzionari.

Consigli

Esistono truffatori veloci e truffatori lenti. Devi preoccuparti di essere raggirato soprattutto se hai a che fare con i secondi, perché questi geni della truffa chiacchierano, confondono e pianificano tanto pur di convincere.